Como Fazer Fluxo de Caixa? Entenda o que é e quais os benefícios

Como Fazer Fluxo de Caixa? Entenda o que é e quais os benefícios

Imagine que você quer comprar um ar-condicionado, mas você tem 2000 reais em contas para pagar e recebe apenas 2000 por mês. Partindo dessa lógica, a compra do seu produto de desejo precisa ser adiado, caso contrário, as parcelas do cartão sairão do limite permitido e as dívidas podem se tornar uma bola de neve: crescente e destrutiva para a sua saúde financeira.

Esse é um exemplo bem simples, mas quando trazemos para o macro da gestão de negócios, a premissa é a mesma. Por isso, o controle do fluxo de caixa é crucial para a longevidade da empresa.

Dito isso, hoje trouxemos um conteúdo para te ajudar a entender o que é, como fazer fluxo de caixa, os tipos de fluxo e tudo para ajudar as suas ações táticas visando um gerenciamento eficiente de vendas.

Vamos lá?

Afinal, o que é fluxo de caixa?

 Um dos principais passos para uma empresa conseguir uma boa saúde financeira é o planejamento do fluxo de caixa.  Dessa forma, o empresário consegue ter o controle de todas as entradas e saídas em determinado período.

Além disso, é essencial para permitir projeções de novos investimentos e detectar momentos de alerta na gestão financeira.

Há alguns anos, esse processo era demorado e manual. Antes em cadernetas de controle, depois em planilhas simples.

Hoje em dia, esse processo está cada vez mais fácil de ser controlado por meio de softwares específicos de gestão. Esses aplicativos estão no mercado para auxiliar as necessidades de controle por parte do empreendedor. 

Assim, por meio dos relatórios e gráficos, os empreendedores podem fazer as tomadas de decisões de maneira mais assertiva com base nos dados fornecidos. 

Fluxo de Caixa X Controle de Caixa: qual é a diferença?

Apesar de parecerem ter o mesmo objetivo, esses dois itens são diferentes mas complementares. Mas, como?

Simples, o controle de caixa pode ser definido como a ponta do iceberg. No controle é possível registrar as movimentações feitas, com o intuito de saber qual o saldo naquele momento. 

É um item muito importante, mas ainda não é tão aprofundado como o segundo item: fluxo de caixa.

Em ações como fazer fluxo de caixa, é possível compreender os dados. Muito além de ver os números existentes no presente, o objetivo é entender o futuro. Ou seja, possibilita a previsão de gastos e ganhos futuros.

Assim, os dois precisam coexistir para que todo o contexto seja registrado e estudado para otimização de processos.

Qual é a importância do fluxo de caixa para uma empresa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta que tem como principal característica um planejamento para uma maior segurança na tomada de decisão. Através dele, o gestor do comércio pode visualizar, calcular e analisar as movimentações da instituição, já que esse instrumento permite observar o que tem e o que falta no caixa e as contas a pagar e a receber da empresa.

O fluxo de caixa é composto basicamente por quatro componentes, as entradas, as saídas, o saldo operacional e o saldo final.

Quais são os tipos de fluxo de caixa?

Depois de visto o conceito geral do que é o fluxo de caixa, é importante saber que ele existe em mais de uma modalidade. Então vamos às principais diferenças entre eles.

Fluxo de caixa direto

Esse modelo talvez seja o mais usado elas empresas. Ele leva em consideração as operações de forma bruta, sem abater os descontos que foram ou serão aplicados.

Ele consegue fornecer dados diários para a instituição, porém exige mais tempo de trabalho da empresa.

Fluxo de caixa indireto

O Fluxo de caixa indireto é baseado na Demonstração do Resultado do Exercício, que é feito no final do ano com o intuito de apurar os lucros ou prejuízos da entidade.

Esse demonstrativo tem como diferencial o ajuste de amortizações e outras variações que afetam no lucro, mas não diretamente no caixa. Por isso tem o nome de fluxo de caixa indireto.

Fluxo de caixa livre

O que caracteriza essa modalidade é justamente o saldo que a empresa tem livre depois de quitar todas as suas obrigações. Dessa forma, é possível se planejar para futuros lucros ou para prejuízos.

Fluxo de caixa projetado

O fluxo de caixa projetado é para aquele empreendedor que busca informações mais detalhadas do seu negócio. Ele tem como objetivo projetar uma situação financeira da empresa.

Para obter essa projeção financeira é necessário levantar um grande volume de informações.

Fluxo de caixa operacional

O fluxo de caixa operacional utiliza apenas movimentações operacionais da empresa. É utilizado para representar todas as entradas e saídas dos resultados gerados pelas receitas e despesas da instituição.

Como fazer fluxo de caixa?

Para elaborar um fluxo de caixa completo e eficiente, comece escolhendo a forma de organização, ou seja, o software a ser utilizado para esse controle da empresa. Depois disso, é preciso ter alguns pontos em mente para realizar em certos períodos de tempo (como diariamente e quinzenalmente).

Veja abaixo quais são as etapas principais para colocar em prática a sua gestão de orçamento!

Controle as entradas e saídas de dinheiro diariamente

Todas as movimentações devem ser religiosamente atualizadas diariamente. Isso porque, os valores do dia podem impactar diretamente nos resultados da semana. Além disso, deixar para fazer depois pode prejudicar a fidelidade dos números.

Assim, ao realizar toda compra, venda ou pagamento, preencha os dados no seu gestor de finanças para que o acompanhamento ocorra de maneira organizada.

Analise os dados

Fluxo de caixa é sinônimo de dados! O intuito é explorar de maneira analítica o que os números dizem sobre o desempenho do negócio. Sem uma análise constante, o fluxo inteiro é desperdiçado, lentificando e prejudicando todo o processo.

Por essa razão, a análise dos dados extraídos é fundamental. Assim como o controle, essa etapa também precisa ser feita constantemente. Com isso, é possível ter em mãos informações valiosas, como por exemplo:

• margem de crescimento do lucro;
• necessidade de redução de custos;
• áreas a serem investidas;
• entre outros parâmetros.

Tenha um planejamento

Sem um planejamento estratégico, dificilmente sua empresa conseguirá progredir e isso reflete diretamente na saúde financeira do seu negócio.

Para chegar em algum lugar, você precisa saber onde está e o quanto precisa progredir para alcançar seus objetivos. No mundo dos negócios, a saúde financeira é a bússola que norteia tudo isso.

Por isso, planeje sua meta de crescimento, lucro e investimentos, assim, ao acompanhar o fluxo de caixa você saberá se está navegando na direção certa.

Se os resultados não estiverem como o esperado, esse sistema de gestão ainda pode ajudar a entender melhor o que está prejudicando o desempenho da empresa.

Atente-se ao estoque

Em todo e qualquer negócio, o estoque precisa ser observado de perto. O excesso ou falta pode impactar de forma direta o lucro da empresa.

Imagine que em uma loja online de artigos esportivo a camisa de time é o item que possui maior saída. no estoque 20 itens estão disponíveis, mas 100 pessoas realizaram a compra deste produto. Nesta situação pode ocorrer:

• Para repor os produtos será preciso gerar um gasto maior com fornecedores;
• não possuir dinheiro no momento para repor a quantidade necessária:
• perder o lucro com o cancelamento das vendas realizadas.

Viu só como checar os estoque impacta diretamente no fluxo de caixa? Por isso, a logística das vendas deve obrigatoriamente ser assistida de perto não só pelo o gestor da área, mas também por aqueles responsáveis pelo controle financeiro.

Quais são os benefícios de fazer fluxo de caixa?

O principal benefício do fluxo de caixa é, sem dúvida alguma, as informações geradas, onde você pode antecipar ações para obtenção de vantagens no mercado. As vantagens não se limitam somente a esse aspecto, temos também alguns ganhos que não podem passar batidos ao se falar do fluxo de caixa:

Garantir organização: o fluxo de caixa garante uma melhor organização financeira, fazendo com que você não seja surpreendido por um imprevisto orçamentário. De maneira mais metodológica, essa organização facilita até a adaptação dos funcionários aos sistemas, já que torna-se algo padrão;

Evitar desperdícios: através de dados levantados por essa ferramenta, pode-se observar exatamente onde os gastos da empresa estão concentrados, assim, esse problema pode resolvido com maior eficácia;

Melhor tomada de decisão: através de dados observados, o empreendedor pode programar futuros atos para se beneficiar financeiramente. Com informações ricas, o gestor pode ter uma visão mais ampla e clara dos cenários possíveis a partir do problema detectado;

Diminuição de erros financeiros: quando se tem um controle eficiente dos fluxos financeiros internos, fica fácil detectar erros e até desvios dos valores da empresa.

Como um sistema de gerenciamento de vendas pode ajudar no fluxo de caixa da sua empresa?

Com um sistema criado especificamente para trabalhar com essa coleta de dados, você pode diminuir o trabalho braçal e obter muito mais praticidade na hora de inserir dados, analisá-los e armazená-los para a realização de comparativos.

Para empresas que querem profissionalizar e otimizar cada vez mais a rotina da empresa, esse tipo de plataforma é um dos maiores aliados. Além de toda facilidade para a área de gestão financeira, uma entrega mais aprimorada impacta positivamente em outros setores, que começam a enxergar melhor o andamento dos negócios e podem ser beneficiados com esse mesmo software, como o atendimento, a logística e outros.

Leia mais: Gestão de bares e restaurantes: soluções e como atrair clientes

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Conclusão

Se você pretende ter uma empresa organizada financeiramente e com potencial de crescimento, o primeiro passo é organizar o seu fluxo de caixa!

Com isso, você terá uma noção real das decisões que podem ser tomadas, desde uma nova contratação até o investimento em expansão do seu negócio.

Cuidando disso, a saúde e longevidade da sua empresa são metas cada vez mais alcançáveis. Então, pegue as dicas desse post e comece a colocar em prática de acordo com seu nicho e o ritmo da sua empresa.

No início pode parecer um pouco trabalhoso, mas ao final do mês suas finanças vão agradecer pelo comprometimento com a estratégia.

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